Qui sont les acteurs du marché des cryptomonnaies en pleine explosion ?
Les cryptomonnaies connaissent aujourd’hui un essor considérable. De ce fait, elles aguichent bon nombre d’investisseurs et d’entreprises au point où la question de savoir où se trouvent les vendeurs se pose. Focus.
La capitalisation des cryptomonnaies à 1000 milliards
920 milliards de dollars est le coût auquel la capitalisation des cryptomonnaies a pu se maintenir au-dessus du niveau technique. Par ailleurs, la capitalisation des cryptomonnaies peut atteindre les 1000 milliards prévus si elle arrive à osciller entre l’EMA200 et ce niveau.
Il faut noter qu’actuellement, le marché se rapproche à une résistance de 1030 milliards de dollars, ce qui appelle à la prudence. Néanmoins, si cette capitalisation diminue en dessous des 920 milliards de dollars, ce sera alors une opportunité pour les vendeurs de revenir sur le marché.
L’évolution sur le marché
Le Bitcoin, étant la première cryptomonnaie à faire son apparition, il continue de progresser au point où il atteint un certain niveau de dominance (une résistance à 44,50%). Cette situation peut conduire à un élan, ce qui profitera à l’Ethereum. La capitalisation peut se retrouver jusqu’à 375 milliards de dollars.
Tout comme le Bitcoin, l’Ethereum continue d’évoluer avec une borne élevée à 0,077BTC et une borne moindre à 0,0698BTC.
En outre, les Altcoins se trouvent également dans une bonne position, car elles ont réalisé un « pullback » à 332 milliards par rapport à l’ancienne résistance. L’objectif des altcoins est de garder le cap au-dessus de 350 milliards de dollars pour un retour de la capitalisation de la résistance à 400 milliards de dollars.
En somme, la position des vendeurs sur le marché dépend de la capitalisation des cryptomonnaies. La puissante hausse dont font preuve les cryptomonnaies constitue un facteur de rupture de la tendance spéculative et donc entraîne le déclin du marché.
Vueling accepte les paiements crypto pour ses voyages en avion
De nombreux domaines adoptent les crypto-monnaies comme moyen de paiement. C’est en particulier le cas dans le secteur aérien. En effet, Vueling va dorénavant accepter les paiements en crypto-monnaies. Cette compagnie aérienne espagnole s’est associée à Criptan, une plateforme nationale d’échange de crypto-monnaies. Ce partenariat a permis de rendre effectif ce projet.
Paiement des services de Vueling en cryptomonnaie
Vueling, une compagnie aérienne espagnole, a annoncé qu’elle accepterait à présent les crypto-monnaies comme moyen de paiement. La compagnie aérienne a connu une croissance significative après les restrictions de voyage liées à la Covid-19. Elle explore actuellement les possibilités de la blockchain et des NFT pour permettre à ses clients d’acheter des billets d’avion avec des crypto-monnaies. Il s’agit d’une première en Europe pour les compagnies aériennes à bas coût. Cependant, dans d’autres pays, un nombre croissant de compagnies aériennes utilisent des crypto-monnaies pour offrir des services plus avancés à leurs clients.
Pour mener à bien ce projet, Vueling a fait appel à Criptan, une société espagnole d’échange de crypto-monnaies. Cette dernière est enregistrée auprès de la Banque d’Espagne. Elle servira de société de paiement, traitant et exécutant les commandes des clients en crypto-monnaies. Selon les rapports, cette option devrait être opérationnelle d’ici le troisième trimestre de 2023. Vueling sera ainsi la première compagnie aérienne à bas coût en Europe à accepter les crypto-monnaies comme mode de paiement.
Les actifs numériques font leur entrée dans le domaine du transport aérien
L’accord entre Vueling et Criptan positionne la compagnie aérienne comme innovante et à la pointe des nouvelles technologies. Elle offre des outils et des solutions avancées pour améliorer l’expérience client. Le PDG de Criptan, Jorge Soriano, a également souligné que l’ajout de paiements en crypto-monnaies pourrait améliorer cette expérience.
Un nombre grandissant de compagnies aériennes adoptent des solutions innovantes. Reste à savoir si ces décisions s’inscriront sur le long terme.
IPFS : un système de fichier interplanétaire arrive dans l’espace
Le protocole de stockage et de partage de fichiers peer to peer interplanétaire (IPFS) a été créé par Juan Benet. Il utilise des identifiants uniques pour chaque élément stocké. Le contenu est référencé en fonction de son emplacement sur un serveur, contrairement au stockage centralisé d’Internet. Le projet de stockage décentralisé Filecoin utilise également IPFS. Récemment, un projet intéressant a été lancé. Découvrons donc de quoi il s’agit.
Une plateforme de communication spatiale basée sur IPFS
La Fondation Filecoin, responsable de la gestion du protocole Filecoin, a annoncé un grand projet. Ce dernier vise, en effet, à tester la communication basée sur IPFS dans l’espace. Ainsi, le projet sera mis en œuvre à bord du vaisseau spatial LM 400 Technology Demonstrator LMSpace. Cette annonce a été faite dans un tweet posté le 17 janvier 2023. Filecoin est considéré comme une énorme base de données mondiale décentralisée.
La fondation Filecoin travaille avec l’entreprise américaine de technologie aérospatiale Lockheed Martin Space Systems (LMSpace) pour construire un système de stockage de fichiers décentralisé pour l’industrie spatiale. LMSpace aidera aussi la fondation à déployer un système basé sur IPFS dans l’espace à bord du vaisseau spatial LM 400 Technology Demonstrator LMSpace. Le président de la fondation a déclaré qu’avec l’utilisation d’IPFS, les données n’ont pas besoin de faire des allers-retours depuis la Terre à chaque utilisation.
Que sait-on du projet Filecoin ?
Filecoin est un système Peer-to-Peer qui vise à fournir un stockage de fichiers fiable et en temps réel sur Internet. Ce système utilise une méthode décentralisée, par opposition au stockage centralisé où les prix sont contrôlés par une seule société.
Filecoin permet aussi à tous les utilisateurs de participer au stockage et à la récupération des fichiers. Les données sont conservées sur des “mineurs de stockage“. Les mineurs de stockage sont des ordinateurs spécialement configurés pour attester de la fiabilité du stockage des fichiers.
La mise en place de ce système de fichiers interplanétaire dans l’espace servira de phase de test. Le nouveau système sera donc testé par le vaisseau spatial de Lockheed Martin une fois en orbite. L’objectif de ce test est d’évaluer les utilisations possibles du stockage décentralisé de contenu dans l’espace. Pour ce faire, on se concentrera alors sur la viabilité de la communication espace-Terre avec le système de fichiers interplanétaire de Juan Benet.
Le marché pourrait être perturbé cette semaine si Genesis fait faillite
Genesis, l’une des principales sociétés de prêt de crypto-actifs est en faillite. Cette annonce pourrait avoir un impact sur le Bitcoin, remettant en question la stabilité récente de cette crypto. C’est le moment de savoir réellement comment les événements évolueront.
La chute de Genesis, que retenir ?
Genesis a connu une croissance rapide et explosive à sa création en attirant de nombreux investisseurs et spéculateurs. Sa capacité à être minée avec peu de puissance de calcul et son statut de première cryptomonnaie créée sur le protocole d’Ethereum y ont activement contribué. Dès lors, l’entreprise a cumulé depuis le mois de novembre 2022 des difficultés liées à sa survie.
L’une des preuves d’un tel état de choses, c’est la pénurie de liquidités disponibles sur sa plateforme d’échanges. Tout est parti des 175 millions de dollars coincés sur FTX. À partir de là, Genesis devait près de 900 millions de dollars à la plateforme créée par les frères Winklevoss, Gemini. En réalité, les deux plateformes d’échanges disposaient d’un programme avec lequel les clients gagnaient jusqu’à 8% d’intérêt sur leur staking. Le programme fut finalement suspendu au cours de ce même mois.
Difficulté d’investir dans le bitcoin les jours à venir
La faillite de Genesis a eu un impact immédiat sur les investisseurs, qui ont vu leur investissement s’évaporer en quelques jours. Le marché des cryptomonnaies est encore relativement peu liquide. Il est donc possible que les investisseurs ne trouvent pas de contrepartie pour vendre leurs actifs rapidement. Ceci entraîne donc des pertes significatives. Cela a suscité des inquiétudes quant à la sécurité des investissements dans les crypto-monnaies et a entraîné une baisse de la confiance dans le marché.
Cette baisse de confiance pourrait avoir des répercussions sur le marché global des crypto-monnaies, mais particulièrement pour le Bitcoin. Les investisseurs et les traders pourraient devenir plus réticents avec les risques liés à la liquidité, c’est-à-dire la possibilité de vendre rapidement des actifs à un prix proche de sa valeur réelle. Cette incertitude peut également dissuader les investisseurs institutionnels de se lancer dans l’investissement. Ainsi, les investisseurs pourraient être plus enclins à investir dans des actifs plus sûrs, comme l’or ou les actions.
En résumé, la potentielle faillite de Genesis pourrait être un moment décisif pour l’industrie des crypto-monnaies. Les investisseurs devraient être conscients des risques associés à l’investissement dans les crypto-monnaies et évaluer attentivement leur portefeuille.
CBDC : l’Ukraine veut créer la première juridiction au monde
Comme de nombreux autres pays, l’Ukraine est en train d’envisager l’adoption d’une crypto-monnaie nationale, ou CBDC (Central Bank Digital Currency). Actuellement, sa banque centrale travaille sur une nouvelle législation relative aux CBDC et aux crypto-monnaies. On sait également que l’Ukraine a déjà adopté une loi sur les actifs numériques en 2022. Dans la même optique, le vice-premier ministre ukrainien exprime sa volonté de faire de l’Ukraine la première juridiction mondiale en matière de crypto-monnaie nationale ou domestique.
L’Ukraine, premier utilisateur de CBDC dans les prochains mois
La Banque nationale d’Ukraine a lancé un projet de crypto-monnaie domestique (CBDC) il y a plusieurs années. Elle conclut de nombreux partenariats pour le faire évoluer. La collaboration la plus connue est celle signée avec la Stellar Development Foundation. Tascombank a récemment confirmé dans son rapport de recherche que les actifs numériques, tels que la CBDC et les crypto-monnaies, ne peuvent être que bénéfiques pour l’Ukraine.
Lors d’une interview avec des journalistes au forum économique mondial, le vice-premier ministre ukrainien a réaffirmé la détermination du gouvernement à promouvoir l’utilisation de la CBDC. En guise d’exemple, Mikhail Fedorov percevra son salaire en e-hryvnia. Il deviendra ainsi l’un des premiers utilisateurs à tester la CBDC ukrainienne.
Le gouvernement actuel prévoit également de faire de l’Ukraine un leader dans l’utilisation de la CBDC en mettant en place une réglementation stricte. “Les nouvelles lois feront de notre pays la première juridiction au monde pour les crypto-actifs”, a déclaré Fedorov.
Une collecte de fonds couronnée de succès grâce à la crypto
Pourquoi y a-t-il un tel engouement ? La CBDC et les crypto-monnaies suscitent une forte mobilisation. En effet, ces actifs numériques ont aidé l’Ukraine à surmonter ses difficultés financières. Le pays a lancé, au début de la guerre avec la Russie, une campagne de collecte de fonds au moyen de crypto-monnaies. Cette campagne a permis de recueillir plus de 175 millions de dollars.
Selon les statistiques, l’Ukraine est déjà en passe de devenir un utilisateur majeur de la monnaie virtuelle. En 2022, elle était en tête de la liste des pays où l’utilisation du bitcoin était la plus répandue. Et cette année encore, elle prévoit de relever le défi en adoptant la CBDC.
La SEC met en garde les sociétés de crypto-monnaies non conformes
La Securities and Exchange Commission (SEC) est contrainte de prendre des mesures strictes pour réglementer les sociétés liées aux crypto-monnaies. Ces mesures font suite aux récents événements qui ont causé des dommages à de nombreux acteurs (institutions, investisseurs et utilisateurs). Les dernières mesures visent spécifiquement les grandes entreprises de crypto-monnaies. Pour certains, elles constituent des efforts significatifs de la part de la SEC. Selon un ancien chef de projet de l’agence, cette offensive réglementaire contre les sociétés de crypto-monnaies ne fait que commencer.
Deux sociétés de crypto-monnaies réputées déjà dans le collimateur de la SEC
La Securities and Exchange Commission (SEC) est connue pour la rigueur de sa réglementation. Elle a actuellement engagé des procédures judiciaires contre Genesis et Gemini. Selon les déclarations de John Reed Strak, ancien responsable de la SEC, ces sociétés auraient collecté illégalement des milliards de dollars auprès de plusieurs investisseurs.
Grâce à “Gemini Earn”, Genesis permet aux clients de Gemini de prêter leurs crypto-monnaies en échange d’intérêts. Cependant, selon la SEC et les lois en vigueur, ce système de prêt constitue une offre de titres non enregistrée. Cette situation est à l’origine du procès intenté contre la société de crypto-monnaies.
BlockFi, autre cible de la SEC
Il est important de noter que la réglementation de la SEC est en vigueur depuis l’année précédente. Pour preuve, le cas de la plateforme de prêt de crypto-monnaies BlockFi. En février 2022, la SEC a intenté une action en justice contre BlockFi pour non-respect de la loi sur les sociétés d’investissement de 1940. Cette société était en effet non enregistrée. Par conséquent, BlockFi a été condamné à payer 100 millions de dollars pour mettre ses affaires en ordre.
La SEC est chargée de superviser l’application des règlements qu’elle établit pour protéger les investisseurs. Elle veille également à la transparence et à la stabilité du marché. Cependant, certaines personnes considèrent que les dernières actions de la SEC contre les sociétés de crypto-monnaies sont destinées à éliminer ces sociétés. La question cruciale est de savoir si la réglementation mise en place par la SEC sera réellement efficace pour protéger les investisseurs.
Coinbase arrête ses opérations au Japon
Coinbase, l’une des principales plateformes américaines, a annoncé la suspension de ses opérations au Japon. Les raisons de cette décision sont la chute du prix des crypto-monnaies et la réglementation de plus en plus lourde.
Coinbase est confronté à des difficultés : les défis de la crise des crypto-monnaies.
Avant de se pencher sur cette situation, il est important de noter que le Japon est l’un des pays les plus réglementés en matière de crypto-monnaies. Les plateformes d’échange doivent respecter des exigences strictes en termes de normes, de conformité et de sécurité pour leurs utilisateurs.
La réglementation japonaise est un frein au développement des plateformes de crypto-monnaies dans certains pays. Elle a probablement influencé la décision de Coinbase. La plateforme de crypto a dû s’adapter aux exigences du régulateur japonais. En outre, le communiqué de presse de l’entreprise mentionne des “conditions de marché” défavorables. Celles-ci ont déjà contraint l’entreprise à licencier du personnel.
Coinbase, l’une des principales plateformes aux États-Unis, a annoncé la suspension de ses opérations au Japon, où elle était présente depuis 4 ans. Les raisons de cette décision sont la baisse du prix des crypto-monnaies et le renforcement de la réglementation.
Fin des échanges, mais les portefeuilles restent actifs.
La situation n’est pas désespérée. Les utilisateurs de Coinbase au Japon ne peuvent plus trader sur la plateforme. Ils ont cependant jusqu’au 16 février pour retirer leurs fonds via leurs wallets.
En plus de cela, Coinbase a annoncé qu’elle travaillait avec des partenaires locaux pour fournir des options de retrait alternatives aux utilisateurs. Ces derniers pourront récupérer leurs fonds après le 16 février en contactant les services administratifs et juridiques compétents.
Il est essentiel de préciser que cette décision ne concerne que les utilisateurs de Coinbase Japon. Il n’est donc pas nécessaire de céder à la peur et à la panique. La situation du marché des crypto-monnaies est difficile pour tout le monde. Coinbase est donc obligé de prendre des décisions difficiles. Mais cela n’affecte pas l’achat d’actions COIN par Cathie Wood.
Silvergate perd 1 milliard de dollars en raison du marché baissier
L’année 2022 sera considérée comme une période difficile dans l’histoire des crypto-monnaies. De nombreuses entreprises de premier plan ont dû licencier une partie importante de leurs employés. C’est le cas de Coinbase et de Crypto.com récemment. La banque crypto Silvergate, qui était considérée comme l’une des premières du genre, n’a pas échappé à cette tendance. Elle a connu un quatrième trimestre désastreux.
Silvergate a subi des pertes sèches de 1 milliard de dollars
Avec la fin de l’année 2022, la période des résultats financiers des entreprises est arrivée. Comme on pouvait s’y attendre, la plupart des entreprises liées aux crypto-monnaies ont affiché des pertes, surtout au dernier trimestre. Ces pertes sont dues à la baisse des prix du bitcoin (BTC) et des autres crypto-monnaies.
Le 17 janvier 2023, Silvergate Capital Corporation et sa filiale Silvergate Bank ont publié leurs résultats financiers. Il ressort clairement que les résultats ne sont pas positifs.
Ainsi, le 4e trimestre de Silvergate a été particulièrement sanglant. La perte nette attribuable aux actionnaires ordinaires s’est élevée à 1 milliard de dollars. Cela correspond à une perte de 33,16 dollars par action ordinaire. Cette perte est due à la panique de la chute de FTX, qui a créé toutes sortes de mouvements d’argent. Il s’avère que les volumes d’échanges traités par le Silvergate Exchange Network ont augmenté de 4% au cours du dernier trimestre de 2022. Ainsi, 117,1 milliards de dollars de transferts en dollars ont été effectués.
Une situation qui peut être attribuée à la “crise de confiance” dans le secteur des crypto-monnaies.
Il est clair que les difficultés rencontrées par Silvergate sont liées à la mauvaise gestion et aux faillites répétées d’entreprises importantes du secteur des crypto-monnaies. En raison de sa forte association avec ce secteur, Silvergate a été particulièrement touchée. Selon les équipes de Silvergate, c’est surtout la perte de confiance dans les acteurs centralisés qui a violemment impacté le marché des crypto-monnaies.
Malgré ces résultats désastreux, Alan Lane, PDG de Silvergate, reste confiant dans les opportunités innovantes que représentent les crypto-monnaies et leurs technologies. Il déclare : “Nous croyons en l’industrie des actifs numériques et continuons à nous concentrer sur la fourniture de services à valeur ajoutée pour nos principaux clients institutionnels.”
Un stablecoin adossé à l’or naitra grâce à la Russie et l’Iran
La popularité des stablecoins a rapidement augmenté ces dernières semaines. En décembre 2022, ils constituaient près de 80 % du volume total des transactions effectuées sur le marché des crypto-monnaies. Cette croissance s’explique par le fait qu’ils offrent la sécurité aux utilisateurs. De nombreux pays considèrent le stablecoin comme un moyen idéal pour s’engager dans le secteur des crypto-monnaies. Il permet en effet d’éviter la très grande volatilité qui caractérise ce secteur.
Vers une réglementation accrue de l’industrie des crypto-monnaies
Alexander Brazhnikov, président de l’Association russe des crypto-monnaies et de la blockchain (RAKIB), a annoncé lundi 16 janvier que la Russie et l’Iran collaborent pour développer un stablecoin liée à l’or. Cette information a été confirmée par Anton Tkachev, membre de l’Assemblée fédérale russe.
Le gouvernement russe montre ainsi une nouvelle fois sa volonté de réglementer le marché des crypto-monnaies. Cependant, Tkachev a reconnu que ce sujet ne sera véritablement discuté que lorsque la réglementation des actifs numériques sera généralisée. Pour le moment, les parlementaires n’ont pas encore défini la procédure d’adoption des règles en accord avec celles de la Banque centrale et du Kremlin.
Du côté iranien, les tendances semblent similaires. En août 2022, la République islamique a légalisé l’utilisation massive des crypto-monnaies pour payer ses importations. Or, en avril de la même année, elle ne reconnaissait pas les crypto-monnaies telles que le bitcoin.
Des bénéfices évidents pour les deux pays grâce à ce projet de stablecoin
Si la Russie et l’Iran cherchent à créer ensemble un stablecoin, c’est qu’ils se trouvent dans une situation géopolitique similaire. En effet, les deux pays sont soumis à des sanctions économiques infligées par les pays occidentaux.
Ainsi, si ce projet se concrétise, il remplacera le rouble russe, le rial iranien et le dollar américain dans les échanges entre les deux pays. Cela pourrait être un moyen de contourner les sanctions économiques imposées par les États-Unis et l’Union européenne, entre autres. Par ailleurs, ces États pourraient capter d’importants revenus provenant de la fiscalité du secteur des crypto-monnaies, qui leur échappe actuellement.
1/4 des ménages américains a déjà utilisé des crypto-monnaies
D’après Coinbase, en dépit de la mauvaise publicité actuelle autour des crypto-monnaies, notamment à cause de l’insolvabilité de certaines entreprises et des licenciements massifs, un quart des ménages américains aurait déjà utilisé des crypto-monnaies comme le bitcoin. Cette surprenante annonce a été faite par le responsable de la société.
Pourquoi les ménages américains sont-ils intéressés par les crypto-monnaies ?
Selon une information fournie par le fil Twitter de Bitcoin Magazine, le PDG de Coinbase aurait déclaré qu'”un quart des ménages américains ont déjà utilisé le bitcoin et d’autres crypto-monnaies. Ce n’est que le début”. En effet, certaines personnes pensent que le bitcoin peut être utilisé pour lutter contre l’inflation. Et,de nombreux investisseurs l’achètent pour maintenir leur pouvoir d’achat. En outre, certaines grandes banques traditionnelles comme Bank of America et Goldman Sachs proposent désormais des transactions en crypto-monnaies.
Peut-on s’attendre à ce que l’utilisation du bitcoin et des crypto-actifs augmente ?
D’après une étude menée par la société JPMorgan Chase, il apparaît que la plupart des investisseurs en crypto-monnaies se sont inscrits lorsque le marché était en hausse. Ils ont effectué des transactions plus importantes par rapport aux périodes où le marché était stable. On constate également que la majorité des investisseurs en crypto-monnaies ont investi des montants relativement faibles et ont malheureusement subi des pertes lors de la baisse actuelle du marché.
Il est possible que l’adoption des crypto-monnaies stagne ou diminue à l’avenir. Ceci, non seulement aux États-Unis, mais dans le monde entier. En outre, des réglementations strictes sont susceptibles d’être imposées au secteur des cryptomonnaies. Certaines institutions appellent déjà d’ailleurs à leur interdiction. La Chine a même pris des mesures pour limiter l’utilisation des crypto-monnaies.
Il est possible que le déclin du marché des cryptos ait conduit à la faillite de certaines grandes bourses. Il se peut donc que la situation de Coinbase, malgré le licenciement d’un grand nombre d’employés, soit précaire. La déclaration du PDG pourrait être une stratégie pour tenter de relancer le marché. Ceci, dans l’espoir d’éviter la faillite de l’entreprise. Toutefois, cette hypothèse reste purement spéculative.