Binance s’allie aux forces de l’ordre pour lutter contre les fraudes
Les cryptomonnaies sont souvent la cible d’escrocs qui cherchent à voler les investissements des utilisateurs inexpérimentés. Les méthodes utilisées par les arnaqueurs sont variées. Elles amènent les acteurs du secteur à sensibiliser les utilisateurs aux risques encourus. Dans ce contexte, Binance s’associe à la police pour renforcer la sécurité de sa plateforme et protéger les investisseurs.
Quels sont les risques pour les investisseurs ?
Les cryptomonnaies sont un domaine d’investissement relativement innovant, qui a suscité un engouement important ces dernières années. Toutefois, cet engouement est accompagné de risques importants pour les investisseurs qui cherchent à profiter des fluctuations des cours des cryptomonnaies. Si vous suivez les règles de sécurité de base pour protéger vos fonds, vous pouvez vous sentir en sécurité.
La sécurité des investisseurs dans les cryptomonnaies est cruciale. Les mesures de base peuvent prévenir les risques. Cependant, les sollicitations extérieures, telles que les programmes promettant des rendements élevés, peuvent mettre en danger le capital investi. Les réseaux sociaux, en particulier Twitter, sont des terrains de jeu pour les arnaqueurs. Les utilisateurs doivent être conscients de ces risques et les plateformes doivent organiser des campagnes de sensibilisation.
Binance déploie son initiative de lutte contre les fraudes en lançant son programme anti-scam
Cette initiative est unique, car elle s’appuie sur les ressources des services de police locaux pour sensibiliser les utilisateurs. Les résultats de l’expérimentation menée à Hong Kong ont été encourageants. Le programme de prévention de Binance cible les utilisateurs qui demandent un retrait. Cela a entraîné une réduction de 20,4 % des retraits ou une sensibilisation aux risques de scam.Binance a l’intention d’étendre son programme de prévention des arnaques à d’autres zones géographiques. C’est une initiative fournissant l’information et identifiant les interlocuteurs à contacter en cas de doute sur une transaction. Binance a lancé un programme de formation pour les forces de l’ordre, afin de lutter contre les fraudes liées aux cryptomonnaies. Bien que les arnaques semblent moins courantes, une vigilance est de mise pour éviter les pertes de fonds.
Baisse du bitcoin suite à l’annonce de Biden et à la chute de Silvergate
Les investisseurs ont été ravis du démarrage rapide du bitcoin (BTC) au début de l’année 2023. Aujourd’hui, ils craignent que la principale crypto-monnaie ne retombe à son niveau le plus bas de l’année précédente. Deux événements récents ont contribué à la chute du BTC. Depuis lors, il semble qu’il n’y ait pas de solution pour que la crypto-monnaie remonte.
Analyse du marché : La chute libre du bitcoin se poursuit
Selon les analyses, le bitcoin (BTC) se trouve actuellement à un niveau critique. En effet, une baisse de son cours a été observée ces derniers temps. La crypto phare a quitté les niveaux supérieurs à 20 000 dollars qu’elle occupait depuis près de deux mois et s’échange désormais autour de 19 800 dollars.
Cette baisse est en grande partie due à deux événements majeurs. Premièrement, le 3 mars, une chute de 5 % du prix du jeton BTC a été observée en une heure. Cette chute était due à l’incertitude quant à l’avenir de la bourse SEN de la Silvergate Bank.
La situation s’est ensuite aggravée avec l’annonce de la liquidation volontaire de Silvergate Bank, intervenue le 8 mars dernier. Il est important de noter que cette banque est un acteur majeur du marché américain des crypto-monnaies.
Par ailleurs, l’annonce du budget américain pour 2024 par le président Joe Biden a également eu un impact sur la chute du cours du BTC. Cependant, la situation actuelle semble précaire pour le bitcoin. Ce dernier doit faire face à de nombreux défis pour se maintenir sur le marché des crypto-monnaies.
Le budget américain pour 2024 pourrait avoir un impact sur les mineurs de crypto-monnaies
Un document explicatif récemment publié indique que les mineurs de crypto-monnaies aux États-Unis pourraient être soumis à une taxe de 30 %. Le budget américain pour 2024 indique que cette taxe s’appliquera aux coûts de l’électricité et de l’énergie. Le but de cette taxe est de réduire l’activité de minage.
Selon le rapport, l’effort de calcul requis pour le minage peut être important et nécessiter une grande quantité d’énergie. Ainsi, le minage a des effets négatifs sur l’environnement. En outre, cela peut avoir des implications en matière de justice environnementale.
Le prix du bitcoin (BTC) pourrait à nouveau chuter à court terme après le dépôt de bilan de Silvergate. Toutefois, de nombreux analystes s’attendent toujours à ce que le BTC augmente de manière significative à long terme.
La justice US interjette appel de la décision autorisant Binance à racheter Voyager
La filiale américaine de Binance a manifesté l’intention de racheter les actifs de Voyager au prix d’un milliard de dollars. Elle a donc obtenu l’approbation du procureur Michael Wiles pour ce rachat. Néanmoins, contre toute attente, l’US Department of Justice (DOJ) a décidé de faire appel suite à cette décision du juge des faillites.
L’incertitude face à l’acquisition de Voyager
Depuis quelques mois, l’exchange Binance s’est retrouvé sous le joug des régulateurs américains, en l’occurrence de la SEC. En effet, il est accusé d’avoir contourné la régulation et d’avoir pris part à des activités illégales. Il faut aussi dire que son stablecoin, BUSD, n’est pas sorti indemne de cette période sombre. Tant de problèmes auxquels est confronté Binance.
Toutefois, l’exchange ne se laisse pas abattre et fait montre d’endurance. De fait, Binance US a réussi à obtenir l’accord du procureur du district sud de New York pour l’acquisition de Voyager. Soulignons que ce rachat suscitait déjà des inquiétudes, surtout face à la régulation de Binance. Le DOJ a donc décidé de faire appel suite à la décision du tribunal américain.
L’opposition du DOJ à la décision favorable à Binance US
Quelques jours après la décision du tribunal américain sur le rachat de Voyager par Binance US, le DOJ fait appel. En réalité, ce dernier s’oppose à cette décision puisqu’il se soucie de la sécurité des investisseurs. C’est d’ailleurs une préoccupation que le procureur Michael Wiles partage avec lui, malgré leur désaccord.
Il faut préciser que la société Voyager est en faillite depuis juillet 2022. De ce fait, ce rachat est une chance pour les victimes, de récupérer leurs fonds bloqués depuis plusieurs mois. C’est notamment la raison pour laquelle Michael Wiles a approuvé le rachat de Voyager par Binance US.
En dépit de tous ces obstacles, Binance et sa branche américaine tiennent toujours le coup.
Les guichets automatiques (ATM) Bitcoin en régression
Depuis des mois, le doute s’est installé autour de la progression du nombre de distributeurs automatiques Bitcoin dans le monde. Finalement, au cours de ce mois, les statistiques ont révélé que la fréquence d’installation des ATM Bitcoin a diminué. D’autres ont même été désinstallés.
Le ralentissement de la hausse laisse place à une baisse surprenante
Aucun problème n’a été décelé par rapport au nombre d’installations des ATM Bitcoin. Cependant, le retrait de 396 guichets Bitcoin du marché en septembre 2022 a attiré l’attention des utilisateurs.
Les choses semblaient s’améliorer, lorsque 1470 ATM Bitcoin ont connu le même sort, de janvier à mars (début) 2023. Néanmoins, au regard des données disponibles, cette diminution n’est pas si alarmante. Le nombre d’installations d’ATM Bitcoin dans le monde reste toutefois élevé.
Les acteurs des ATM Bitcoin prêts à affronter l’hiver crypto
Même si le nombre d’installations des ATM BTC n’a été réduit qu’à hauteur de 3,5%, la baisse reste effective. En effet, il serait préférable de limiter les investissements, surtout en cette période où la sphère crypto est frappée par de lourdes crises. Il s’agit notamment des tensions géopolitiques, de l’abaissement des cours et de la faillite de FTX.
Par ailleurs, cette période se révèle être une occasion pour les acteurs de cette sphère d’essayer de maximiser les investissements et de se réorganiser. Ainsi, Bitcoin Depot a eu l’idée de convertir ses ATM Bitcoin physiques en logiciels via son obtention de participation majoritaire dans BitAccess.
Ainsi, Bitcoin Depot a converti 7 000 guichets automatiques Bitcoin grâce au logiciel mis au point par BitAccess. Cela permettra à la société d’éliminer les frais de licence. Il faut noter que ces frais de licence représentent 3 millions de dollars de coût par an. De ce fait, l’entreprise pourra donc réaliser une économie de trois millions par an.
On ne saurait dire si Bitcoin projette d’installer d’autres distributeurs automatiques. Cependant, il faut dire que l’attitude de Bitcoin ne laissera pas ces opérateurs indifférents dans leurs stratégies. Aussi, la réglementation du marché crypto peut conduire à la prohibition des guichets automatiques non enregistrés. Cela pourra par conséquent consolider ladite baisse en 2023.
Stablecoins : quels défis pour l’Europe ?
La Digital Euro Association a récemment publié un rapport. Ce rapport souligne l’importance des stablecoins pour les paiements de machine à machine (M2M). En effet, le domaine des paiements M2M se développe rapidement et les stablecoins pourraient jouer un rôle crucial dans le développement de l’Internet des objets (IoT). Les stablecoins permettraient à l’Europe de devenir un leader mondial dans ce domaine. En l’absence d’une CBDC, l’association estime que l’utilisation de ces actifs pourrait aider l’Europe à maintenir sa compétitivité numérique.
Les avantages potentiels pour les paiements M2M en Europe
L’Union européenne (UE) avait précédemment annoncé que la réglementation MiCA régirait l’émission de stablecoins en juillet 2022. Aujourd’hui, la Digital Euro Association discute des avantages potentiels de ces actifs en Europe une fois que la réglementation sera en place. L’association souligne que les stablecoins présentent plusieurs cas d’utilisation pour les paiements M2M (micropaiements automatisés). Ces actifs numériques pourraient en effet permettre de développer davantage les paiements M2M.
Les paiements M2M sont utiles dans les environnements commerciaux, industriels et domestiques. Par exemple, ils facilitent le paiement des frais de manutention des conteneurs d’expédition ou des frais liés à la chaîne d’approvisionnement. Toutefois, leur mise en œuvre nécessite actuellement une superposition de plusieurs interfaces de programmation d’applications (API).
Les stablecoins pourraient permettre à l’Europe de maintenir sa compétitivité numérique
Les stablecoins pourraient résoudre ce problème en réduisant, voire en éliminant les intermédiaires. Ils permettraient également une plus grande évolutivité des systèmes de paiement M2M et élimineraient l’erreur humaine.
Le rapport de la Digital Euro Association souligne un fait important. En effet, les cas d’utilisation typiques des stablecoins se sont jusqu’à présent concentrés sur l’amélioration de l’inclusion financière ou la réduction des coûts des envois de fonds transfrontaliers. Par conséquent, ces cas d’utilisation ne sont peut-être pas aussi convaincants dans un contexte européen.
Le rapport note par ailleurs que la Banque Centrale Européenne a négligé les paiements M2M lors de la conception de l’euro numérique. Il est donc important que les régulateurs encouragent la croissance des paiements M2M. Cela permettra de maintenir la compétitivité de l’économie numérique européenne au niveau mondial.
Montpellier : 20 ans d’économies envolées suite à une arnaque crypto
Les cryptomonnaies sont souvent présentées comme une opportunité de diversifier ses investissements et de bénéficier de rendements élevés. Cependant, cela ne vient pas sans risques. Malheureusement, une personne à Montpellier en a fait la triste expérience. Victime d’une arnaque crypto, elle a vu ses économies de 20 ans partir en fumée. Plus de 150 000 euros ont été volés. Les détails dans cet article.
La confiance excessive peut causer la chute dans le domaine de la crypto
Au début de l’année 2022, un commerçant de Montpellier nommé Pierre a été victime d’une arnaque crypto. Tout a commencé lorsqu’il a cliqué sur un lien publicitaire en naviguant sur Internet, alors qu’il s’intéressait aux métavers. Ces mondes virtuels sont devenus populaires grâce au film “Ready Player One” de Steven Spielberg. Cependant, Pierre est tombé dans un piège sophistiqué mis en place par des escrocs.
En août 2022, lors de ses déplacements dans le métavers, Pierre est attiré par une publicité sur une cryptomonnaie. Il est logique de trouver des liens entre crypto et métavers en cherchant l’un ou l’autre, car ils étaient très liés à cette époque. Pierre est donc contacté par téléphone par un dénommé Maxime Lebon. Il se décrit comme un expert en cryptomonnaies travaillant chez Binance, la plus grande plateforme d’échange de cryptomonnaies au monde.
Dans l’ensemble, le discours est inspirant de confiance. Mais c’est à ce moment-là que le piège se referme, car environ une semaine plus tard, le célèbre Maxime Lebon prend contact à nouveau. Avant de déposer l’argent, Maxime a obligé Pierre à utiliser une plateforme intermédiaire appelée Partage-secfr.com. Le site entièrement sous son contrôle est également connu pour être frauduleux. En seulement quelques jours, les 3000 euros de Pierre ont été doublés pour atteindre 6000 euros.
Maxime a tiré le meilleur parti de l’escroquerie cryptographique
Maxime lui propose ensuite un nouvel investissement. Cette fois-ci, il est question d’investir dans une nouvelle cryptomonnaie. Ce dernier rassure la victime que chaque euro investi sera doublé. Les investissements sont rarement faciles, surtout dans le domaine des cryptomonnaies. Cependant, Pierre semble être un débutant confiant et ne voit pas ces signaux d’alerte. Cela est d’autant plus vrai que Maxime Lebon est un expert dans son domaine. Pierre était admiratif face à ses compétences. Il s’engage dans l’investissement et débloque une somme de 100 000 euros.
Quelques jours plus tard, Pierre avait apparemment connu un grand succès. Son compte Binance affichait un joli total de 166 000 euros. Maxime Lebon lui a ensuite proposé de tripler sa mise à l’aide d’un effet de levier. Pierre a accepté de tripler sa mise à 50 000 euros avec effet de levier.
Le 7 novembre, Maxime a contacté Pierre pour le féliciter pour son compte qui avait atteint 317 328 euros. Cependant, Pierre a immédiatement commencé le processus de retrait de cet argent. Malheureusement, il n’a jamais pu le récupérer. Il a finalement perdu son investissement de 156 593 euros, qui représentait les économies de 20 ans.En crypto, ne faites confiance à personne, formez-vous, évitez les publicités et soyez prudent dans vos investissements.
Un juge limite l’autorité de la SEC sur les crypto-monnaies
La SEC mène une politique sévère à l’égard des crypto-monnaies. En effet, elle intervient régulièrement dans des litiges impliquant des entreprises de ce secteur. Bien que les acteurs du secteur aient vivement critiqué cette pratique, ils n’ont pas obtenu gain de cause. Toutefois, un juge du sud de l’État de New York a récemment rendu une décision qui pourrait limiter les pouvoirs réglementaires de la SEC.
Un juge s’oppose à l’intervention de la SEC
Au début de l’année, la SEC avait refusé l’acquisition de Voyager Digital par la branche américaine de Binance. L’opération aurait pourtant permis au prêteur de crypto-monnaies de rembourser les clients qui avaient perdu leurs fonds lors de son effondrement. Le juge Michael Wiles avait demandé à la SEC de clarifier les raisons de son opposition. Il avait en effet constaté que le régulateur avait l’habitude de “stopper tout le monde dans leur élan” sans explication.
Aujourd’hui, le juge a décidé d’empêcher la SEC d’interférer dans les affaires judiciaires liées aux crypto-monnaies. Il a déclaré que la position du régulateur était préjudiciable et qu’elle laissait “une épée suspendue au-dessus de la tête de tous ceux qui allaient mener cette procédure”.
Selon le juge, la SEC n’a pas le pouvoir d’intervenir dans les procédures de faillite des sociétés de crypto-monnaies. Elle ne pourra donc plus affirmer qu’une crypto-monnaie est un titre dans le cadre de ces procédures.
Quelle est la prochaine étape sur ce sujet ?
Certains cadres et conseillers, des spécialistes qui travaillaient à la création d’un nouveau token pour faciliter la procédure de remboursement, ont été protégés de la sanction du régulateur par la décision d’un juge. La SEC avait prévu de les sanctionner pour leur travail sur les propositions de création du nouveau jeton. Cependant, le juge Michael Wiles a refusé de les sanctionner. Il estime que cela pourrait perturber le déroulement de la procédure judiciaire.
En revanche, il a autorisé l’autorité de régulation à poursuivre les tentatives de Binance.US ou de Voyager d’émettre un jeton de faillite à l’avenir. Pour rappel, en décembre, Binance.US a annoncé l’acquisition des actifs de Voyager Digital pour 1,022 milliard de dollars. Cette acquisition avait été proposée par FTX avant l’effondrement de la société de cryptomonnaies.
80% des investisseurs de Cardano (ADA) perdent de l’argent
Au cours du bear market de l’année dernière, la grande majorité des cryptomonnaies ont connu une baisse significative de leur valeur. Selon les données d’une société d’analyse de la blockchain, 80 % des investisseurs de Cardano (ADA) sont toujours dans le rouge. Ces chiffres soulèvent des questions sur la difficulté pour le ” Ethereum killer ” de trouver sa place sur le marché. Les investisseurs se demandent s’il parviendra à rebondir. Découvrons l’analyse d’IntoTheBlock.
IntoTheBlock observe une tendance inquiétante pour Cardano (ADA)
La société d’analyse de la blockchain IntoTheBlock a publié des données montrant que la situation des investisseurs de Cardano (ADA) est préoccupante. En effet, 80 % d’entre eux enregistrent des pertes. Par ailleurs, seuls 4 % d’entre eux ont atteint le seuil de rentabilité. Les autres sont en territoire positif. Cependant, ils n’ont pas encore liquidé leurs jetons.
Ce constat intervient alors que Cardano a été présenté par certains comme un rival potentiel majeur de l’Ether (ETH). Malheureusement, la crypto-monnaie semble avoir du mal à trouver sa place sur le marché hautement compétitif des crypto-monnaies. Les données d’IntoTheBlock révèlent que 3,53 millions d’adresses Cardano (ADA) subissent actuellement des pertes. Seules 682 920 adresses gagnent de l’argent.
Néanmoins, 173 770 adresses ont atteint le seuil de rentabilité après la récente chute de 8 % de la valeur d’ADA au cours des sept derniers jours. En outre, la situation pourrait empirer si le prix ne se rétablit pas après la chute de FTX. Actuellement, le jeton ADA se négocie autour de 0,3254 USDT.
Des opportunités à saisir pour l’avenir d’ADA
Des données récentes révèlent que trois grands groupes d’acheteurs d’ADA n’ont pas réalisé de bénéfices. Cependant, ces données ne prennent pas en compte les Cardano (ADA) qui ont été achetés et laissés sur des plateformes d’échange centralisées.
Le premier groupe se compose de 669 370 adresses qui ont acheté des jetons ADA entre 1,71 $ et 1,97 $. Le deuxième groupe se compose de 560 940 adresses qui ont ouvert des positions d’achat entre 1,71 $ et 1,29 $. Et le troisième groupe, composé de 551 610 adresses, a investi entre 0,4 et 0,5 $.
Malgré cela, les partisans de Cardano (ADA) restent optimistes. Ils soulignent que le projet dispose d’une équipe de développement solide et d’une feuille de route claire pour l’avenir. Cela pourrait faire de lui un concurrent solide à long terme dans la sphère cryptographique. La communauté s’attend à ce que la valeur de Cardano (ADA) augmente au cours du mois de mars.
Québec : la CDPQ perd des millions dollars suite à l’effondrement de Celsius
Investir et perdre par la suite des millions de dollars, telle est la situation d’un des plus grands fonds de pension du Canada. La plateforme de prêts cryptos, Celsius, a entraîné avec elle, plusieurs investisseurs dans sa chute, en l’occurrence la Caisse de Dépôt et placement du Québec.
Ce qu’il faut savoir par rapport à cette situation
Plusieurs fonds de pension ont commencé à montrer de l’intérêt sur les cryptomonnaies. Ce fut le cas de la Caisse de Dépôt et Placement du Québec (CDPQ) qui a pris l’initiative d’investir dans Celsius Network.
Elle a alors fait un investissement à hauteur de 200 millions de dollars sur cette plateforme. En effet, à défaut de gagner ses propres actifs numériques, la CDPQ a participé à une levée de fonds pour Celsius en octobre 2021.
La chute de la société Celsius Network a conduit le Président et chef de la direction de la CDPQ, Charles Edmond à faire son mea culpa. À cet effet, il remet en question la jeunesse du secteur. Il atteste que la caisse s’est lancée très tôt dans un secteur encore en transition.
Par ailleurs, celui-ci annoncé lors d’une conférence, la démission de l’ex vice-président de la caisse, Alexandre Synett, suite à l’effondrement de Celsius.
La CDPQ considère que ces centaines de millions de dollars investis sont perdus d’avance.
Quelle est la réaction de la CDPQ face à un éventuel investissement crypto ?
Malgré que la CDPQ traite déjà cet investissement de « perte sèche », elle a quand même enclenché des démarches judiciaires contre Celsius. Le PDG de la caisse a fait savoir qu’un recours juridique a été pris contre Celsius pour représentation fausse et trompeuse.
D’ailleurs, cette situation a suscité de la déception à l’endroit des membres de la CDPQ. À la question de savoir si la CDPQ effectuera encore d’autres investissements cryptos, le PDG du fonds de pension allègue qu’ils n’en feront plus.
Binance a tenté de détourner Gary Gensler de la présidence de la SEC
Depuis l’arrivée de Gary Gensler à la tête de la SEC, celui-ci tient à réguler la cryptosphère. Il est d’ailleurs devenu, depuis sa nomination, le principal adversaire de plusieurs sociétés cryptos. Ayant vu venir ce sombre nuage, Binance avait essayé de le recruter en 2018.
L’habileté de Binance à identifier l’imminent président de la SEC avant sa nomination
Depuis quelque temps, Binance est confronté à de lourdes attaques, notamment celles concernant BUSD, son stablecoin. Par ailleurs, le Wall Street Journal ne cesse de renforcer les doutes autour de Binance au sujet d’un éventuel contournement de la régulation.
En outre, le WSJ mène plus loin son analyse. Pour lui, Binance aurait essayé de débaucher Gary Gensler, avant sa nomination en tant que président de la SEC. Il faut souligner que celui-ci avait été déjà nommé président à la tête de la Commodity Futures Trading Commission. Il y a passé son mandat de 2009 à 2014, sous le gouvernement Obama.
D’après le WSJ, Binance aurait tenté d’embaucher Gary Gensler pendant qu’il enseignait au Massachusetts Institute of Technologie.
La politique de Binance a été malheureusement sans succès
Selon le WSJ, ce sont Harry Zhou et Ella Zhang, deux cadres de Binance, qui auraient essayé d’approcher Gensler. En effet, le but de Binance était d’engager l’actuel président de la SEC en tant que conseiller.
Cette approche a été mise au point par l’entreprise crypto car elle a pressenti l’imminente nomination de Gensler. Et il faut dire qu’elle ne s’est pas du tout trompée. Malheureusement pour Binance, sa stratégie préventive fut sans succès. Gary Gensler décline, en effet, l’offre.
Cependant, ce dernier se serait montré bienveillant malgré son refus. Il aurait notamment interviewé le PDG de Binance, Changpeng Zhao à l’occasion de l’un de ses cours sur les cryptomonnaies. Aussi, il aurait partagé avec la société, des techniques pour l’acquisition des licences réglementaires.
En somme, on ne saurait dire si Gary Gensley a subtilement étudié son adversaire grâce à cette interview. Mais, ce qui est sûr, il veut à tout prix soumettre le marché crypto à une régulation totale.